ЕС принял новые правила, требующие проведения предварительной проверки для криптовалютных фирм.

Как сообщает издание The Block, Европарламент принял новые правила, которые формально установят требования по дилженсу для криптокомпаний в целях борьбы с отмыванием денег.

Европарламент проголосовал в среду за принятие пакета законов, направленных на усиление "мер по дилженсу и проверку личности клиентов", включая так называемых менеджеров криптоактивов. Они также должны будут сообщать о подозрительной деятельности властям.

Новый закон затронет поставщиков услуг по криптоактивам (CASPs), такие как централизованные криптобиржи, а также ряд других учреждений, включая азартные игры, согласно предыдущей информации от The Block.

Директор по стратегии и политике Circle в ЕС Патрик Хансен заявил, что голосование ожидалось, в своей публикации на X.

"Пакет теперь будет официально принят Советом ЕС и вступит в силу через 3 года," - сказал Хансен.

В прошлом месяце Хансен опроверг слухи о том, что новые законы запретят анонимные криптокошельки и платежи с самостоятельным доверительным управлением. Новый закон будет распространяться на CASPs, уже регулируемых в рамках MiCA (регулирование рынков криптоактивов), сказал Хансен. MiCA - это регуляторная рамка, предложенная Европейским союзом для управления цифровыми активами и их рынками, которая вступит в силу в июне 2023 года и полностью будет применима к концу года.

"Эти CASPs должны будут соблюдать стандартные процедуры KYC/AML, такие как проверка личности клиента (CDD) и т. д.," - сказал Хансен в публикации. "Это не новость, поскольку все криптобиржи и поставщики кастодиальных кошельков в ЕС уже несут эти обязательства в соответствии с действующим AMLD5."

В целом, финальная версия является "великолепным результатом" для индустрии криптовалют, сказал Хансен.

"Предыдущие версии предлагаемого AMLR предполагали гораздо более строгий подход, который предполагал проведение KYC в отношении инициатора и бенефициара самостоятельного доверительного управления, однако благодаря усилиям индустрии был наконец согласован риск-ориентированный подход с различными вариантами," - сказал Хансен.