Каковы мои риски при покупке/удержании криптовалют?

Существует несколько рисков, связанных с покупкой или удержанием криптовалютных монет/токенов. Некоторые из наиболее значительных рисков:

Покупка

• Риск ликвидности: Криптовалютные рынки могут быть неликвидными, что означает, что может быть сложно быстро купить или продать большие объемы определенной криптовалюты, особенно для токенов на децентрализованных биржах без хранилища, таких как Uniswap/Pancakeswap. Поскольку пулы пар могут быть созданы произвольно, и их ликвидность не имеет минимального порога, это может затруднить выход из позиции или реализацию прибыли.
• Риск смарт-контракта: Взаимодействие со смарт-контрактом на блокчейне также несет огромные риски. Некоторые из основных рисков, связанных с взаимодействием со смарт-контрактами:
• Ошибки в коде: Смарт-контракты - это самовыполняющиеся коды, которые не могут быть изменены после загрузки. Эти ошибки могут вызвать неожиданные задачи, приводящие к огромным потерям для инвесторов.
• Взлом: Смарт-контракты чрезвычайно гибки и способны контролировать большие объемы ценности и данных, выполняя неизменяемую логику на основе кода, развернутого на блокчейне. Это не только создало живую экосистему DeFi, но также представляет возможности для атакующих, ищущих прибыль за счет уязвимостей в смарт-контрактах. Фактически, в 2018 году исследование выявило, что 1 из 20 смарт-контрактов находится под угрозой атаки. Предполагается, что общая сумма украденной или потерянной ценности из-за дефектов безопасности в смарт-контрактах превышает легко 1 миллиард долларов. Сюда входят громкие случаи, такие как хак DAO (украдено 3,6 миллиона ETH, стоимостью более 1 миллиарда по текущим ценам), хак кошелька Parity multi-sig (потеряно 30 миллионов долларов хакерами) и проблема замороженного кошелька Parity (более 300 миллионов ETH заблокировано навсегда).
• К примеру, в 2016 году произошел громкий Атака на The DAO, когда хакер нашел и использовал ошибку в смарт-контракте. Он обнаружил, что можно запросить средства несколько раз до того, как контракт зарегистрирует это и обновит баланс, разрешив хакеру многократно запрашивать значительные суммы. Это привело к потере миллионов долларов в ETH (фактически 14% общего объема ETH) и заставило сообщество Ethereum провести хард-форк на новый Ethereum, который мы используем сегодня. Атака подчеркнула опасности проведения
  • Уязвимости умных контрактов и подтолкнули разработчиков блокчейна к более осторожному рассмотрению своего кода для обеспечения его безопасности.
• Регуляторный риск: Криптовалюты по-прежнему являются относительно новым и нерегулируемым классом активов. Правительства по всему миру начинают разрабатывать регуляции, но правила все еще развиваются, и неясно, как они повлияют на криптовалютный рынок в долгосрочной перспективе. Узнать больше: Отчет PwC о мировом регулировании криптовалют 2023 года

Держать (англ. Keep) / HODL

• Волатильный риск (специфический риск / альфа-риск): Из-за недостатка ликвидности (маленький размер рынка), регулирования, торговых часов (24x7) и ценовых пределов (нет верхнего или нижнего предела), ценовая волатильность криптовалют может быть чрезвычайно высокой, что может привести к быстрой депрециации активов, особенно для некоторых мем-монет, срок жизни которых может закончиться всего за несколько часов (от подъема цен в сотни раз до нуля) из-за серьезной неликвидности.
• Рыночный риск (систематический риск / бета-риск): Общее настроение рынка может влиять на цену криптовалют. Биткоин и Ethereum сейчас являются опорными столбами криптовалютного рынка, доминируя на 41% и 18% рынка соответственно. Глобальные финансовые политики, новости о регулировании и негативные отчеты и т. д. могут привести к снижению спроса, что повлечет за собой снижение цен на криптовалюту.
• Риск безопасности кошелька: Криптовалюты хранятся в цифровых кошельках, которые могут быть уязвимы к взлому, кражам и другим формам киберпреступности. Если ваш кошелек скомпрометирован, вы можете потерять все свои средства. Узнайте больше о инцидентах с криптокошельками из ежегодного обзора инцидентов с безопасностью криптокошельков 2022 года от Certik. Он раскрывает инциденты с огромным влиянием, такие как неправильное обращение с закрытыми ключами Slope и резервное копирование iCloud metamask, и т. д.

Важно понимать эти риски и ПРОВОДИТЬ СВОИ ИССЛЕДОВАНИЯ (DO YOUR OWN RESEARCH - DYOR) перед инвестированием в криптовалюту. Кроме того, всегда следует использовать безопасные цифровые кошельки.

Применяйте хорошие практики безопасности, чтобы свести к минимуму риск потери из-за взлома или кражи.