Aave (AAVE) Live Price and charts Today

1 Aave (AAVE) Price Today in USD is $85.32

Aave (AAVE) = $85.32 USD

Aave (AAVE) all-time high (ATH) is $631.26 USD

The maximum supply of Aave (AAVE) is 16,000,000.00

Aave (AAVE) 24h volume is $28.49 Million(s) USD

Aave (AAVE) Market Cap is $1.25 Billion(s) USD

Aave
$85.32
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Aave (AAVE) 价格图
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  • 排名 #66
  • 市值 2.03% $1,248,665,401
  • 24H现货交易量 -17.85% $28,488,412.21
  • 换手率 -33.33%+2.00%
  • 流通量 14,634,350.97
  • 总供应量 16,000,000
  • 最大供应量 16,000,000.00
  • 最大稀释市值 $1,365,188,415
  • API ID aave copy duigou
  • 项目开始时间 Nov, 2017
  • 合约地址与浏览器 coin-img 0x7Fc...DDaE9
    copy duigou
  • 网站链接 官网
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关于 AAVE 项目里程碑
Aave 是一种建立在多条区块链上的去中心化金融 DeFi 借贷协议,用户可以存入或借出通证。Aave 在 2017 年 11 月由 Stani Kulechov 创立,创立之时被称为 ETHLend.

Aave 是一个基于借贷池概念的 DeFi 借贷平台,用户可向池中存入资产、也可以从池中借出资产(与 Compound 原理类似),借贷款人不需要一一对应。除了基本的存款、抵押贷款,该平台还支持闪电贷(无抵押贷款)和固定、浮动利率转换等。平台的参与者可以简单的分为借款人(Lender/Depositor)、贷款人(Borrower)和清算人(Liquidator)。

Aave(在芬兰语中是 "幽灵" 的意思)在 2017 年 11 月推出时,最初被称为 ETHLend,并通过 ICO 成功筹集了 1,620 万美元。改名为 Aave 发生在 2018 年 9 月。

AAVE 通证为持币人提供了平台上的折扣费用,同时也充当治理代币。

Aave 及其前身 ETHLend 是由 Stani Kulechov 创立的。当时,他对以太坊上缺乏借贷应用感到沮丧,他的项目是在去中心化金融 DeFi 出现之前就建立的。

Kulechov 是一个连续创业者,他上过法学院,在十几岁的时候就开始编程。他是区块链领域的早期采用者。这位首席执行官曾表示,他之所以希望将 ETHLend 重塑为 Aave,这样公司就可以在以太坊借贷之外提供更广泛的金融服务。

据 Kulechov 说,Aave 的主要目标市场是那些已经参与了解加密货币社区的人。

ETHLend 与 Aave 的不同之处在于,它不是将所有资金集中起来放到资金池,而是试图以点对点 p2p 的方式匹配贷款人和借款人。2018 年,ETHLend 更名为 Aave,ETHLend 成为 Aave 的一个子公司。

当时宣布的其他产品和服务包括处理大型交易的交易平台、专注于区块链游戏的游戏工作室和处理支付的系统。

LEND 代币以 100 个 LEND 代币对 1 个 AAVE 的比率迁移到 AAVE,使其总供应量下降到 1,800 万 AAVE。

Aave 是一个基于借贷池概念的借贷协议,用户可向池中存入资产、也可以从池中借出资产(与 Compound 原理类似),借贷款人不需要一一对应。除了基本的存款、抵押贷款,该平台还支持闪电贷(无抵押贷款)和固定、浮动利率转换等。平台的参与者可以简单的分为借款人(Lender/Depositor)、贷款人(Borrower)和清算人(Liquidator)。

Aave V1

借贷池 Lending pool

每个借贷池中可以有不同种类的代币,所有资产的总价值用 ETH 表示即为该借贷池的总流动性(Total Liquidity)。每个借贷池都有一个 LTV(Loan-To-Value)指标,即不同资产 LTV 的加权平均。每次借贷池内资产发生变化时,智能合约都会更新借贷池的数据及利率。

存款 Deposit

借款人可以向借贷池中存入资产,并获得被动收益(利息);在存入的同时,用户获得相应的 aToken 作为存款凭证,aToken 也可用作抵押物贷款。

借款 Borrow

而贷款人可以用 aToken 抵押贷款,可选择固定利率或浮动利率。该平台允许贷款人在保证贷款安全的情况下自由借款、还款、存入资金或取出资金。浮动利率将在一定程度上取决于资产的利用率(借款量/流动性),利用率越高浮动利率也越高。

而固定利率由借款时的市场条件决定,短期内稳定,但如果长期市场发生极端情况会进行利率再调整,例如:平均借款利率低于25%(APY)、存款利用率高于95%等。

更详细的算法请访问:https://docs.aave.com/faq/

Aave 的计息代币 (aTokens)

Aave计息代币(简称aTokens)在存款时被铸造,在赎回时被烧毁。aTokens与存入Aave协议的相关资产价值1:1挂钩。aTokens为持有者提供平台上的折扣费用,它也是一种治理代币--让所有者在协议的未来发展中拥有发言权。  

清算 Liquidation

贷款的安全衡量指标为 Health factor,当该指标小于1时,贷款将被清算。Liquidation threshold(清算门槛) 是一个常数,若清算门槛为80%,则意味着当贷款价值超过抵押品的80%则认为抵押不足。当贷款被清算时,平台会给清算人一个折扣报价(Liquidation call),鼓励他们购买抵押物。当 Health factor 回到1时,清算结束,也就是说最多50%的抵押物会被清算。

闪电贷款 Flash loan

闪电贷是一种无抵押贷款,借款人可以不提供抵押物但是需要在一个区块内归还借款,并支付 0.9% 的利息,否则交易将被取消。在 V1 版本中,一笔交易只允许借入一种资产。

闪电贷款利用了所有区块链的一个特点,即只有当一个新的交易组(区块)被网络接受时,交易才能最终完成。

添加每个新区块都需要时间。在比特币上,这个时间间隔大约是 10 分钟。在以太坊上,大约是 13秒。因此,Aave 闪电贷款就发生在这 13 秒内。

闪电贷款的工作原理是这样的:借款人可以向 Aave 申请资金,但他们必须在同一区块内偿还这些资金和 0.09% 的费用。如果借款人不这样做,整个交易就会被取消,这样就不会有任何资金被借入。因此,Aave 不承担风险,借款人也不承担风险。

借款人可能希望利用闪电贷款来利用交易机会,或从建立在以太坊上的其他系统中获得最大利润。可以利用闪电贷款以自动方式交换不同的 crypto 货币,以产生交易利润。 

注意:已有先例显示,闪电贷款已可以被结合起来执行对借贷系统的攻击

V2 版本更新

  1. aToken 可以与协议支持的其他资产进行交易,即用作抵押物的资产也可以用于交易,这样用户可以避免因资产价格下跌导致的清算,甚至获利。
  2. 允许用户直接用抵押物还款(之前的借贷还款需取出抵押物,购买所借资产,再偿还债务)。
  3. 闪电清算:用户可通过闪电贷来参与清算,
  4. 在 V2 版本中用户可以在同一笔交易中执行多个资产的闪电贷。
  5. 在 V2 版本中,债务头寸被标记化,因此借款人将收到代表其债务的通证。这种债务通证化使 Aave 协议中的本地信用委托成为可能,并允许借款人从冷钱包管理其债务头寸。
  6. 本地信用授权,借款人使用信用授权能够无抵押贷款。
  7. 借款人可以在同一钱包中拥有固定利率和浮动利率的头寸,并仍可随时在两种利率间转换。

E-Mode(Efficiency Mode)

E-Mode 是 Aave 为解决用户资产效率低设计的解决方案。在 E-Mode 模式下,协议上的资产将会被分类,例如稳定币一类、ETH 及其质押衍生品为一类。可以看出,同一类的资产通常具有相同的锚定标的和价格变化趋势(eg. USDT、USDC、DAI 等都与美元挂钩)。Aave 认为在用户同类资产之间进行借贷,应该享有更高的借款能力,例如更高的 CF(Collateral Factor)或 LTV(Loan-to-Value),以及更低的清算惩罚(Liquidation Penalty);并且,同类资产使用同一套风险参数。

举个 🌰:

E-Mode 的资产类别“稳定币”包含 USDT、USDC、DAI,它们之间的 CF 为97%,清算门槛为98%,清算奖励2%。也就是说用户抵押 $100 USDC,可以借出 $97 DAI/USDT。

而在 Aave 的普通借贷市场(Normal Mode)上,用户抵押 $100 USDC,只能借出价值 $80 的其他资产。

(ps:用户可以选择使用 E-Mode 或普通借贷模式,在仓位无风险的情况下可以自由切换。)

Isolation Mode

在 V2 中,一旦 Aave 社区同意将某资产作为抵押物,就意味着抵押该资产可以抵押借出协议上的其他任何资产。如此一来,Aave 每增加一个抵押资产,都会对整个协议的安全性产生影响。为此,Aave 提出了 Isolation Mode。该模式下的资产(Isolated Asset)只能抵押借出固定几种稳定币,并且有最大借出量(Debt Ceiling 类似 MakerDAO)。

举个🌰:

当用户存入 Isolated Asset(USDT)时,只能借出几种稳定币(DAI.e、USDC、USDt),并且只能抵押借出价值75%的资产。

Portal

通过与第三方跨链协议合作,Portal 允许用户在 Aave 的各个市场之间转移资产。当用户提交转移资产的需求后,原市场的 aToken 会被烧掉,然后在目标网络上铸造新的 aToken。而 aToken 的标的资产会稍后通过第三方跨链桥转移,具有一定滞后性。

aToken 是用户的存款凭证,例如用户存入 ETH,就会获得 aETH 作为存款凭证。而 ETH 是 aETH 的标的资产。

Risk Management

为加强协议的安全性,Aave V3 合约通过了多家机构的审计,包括 Certora、Sigma Prime、Trail of Bits、Open Zeppelin、ABDK、PeckShield 等。此外,协议还采取了多项风险管控措施:

举个🌰:

假设当前 $TOKEN2 的 LTV 为80%,而协议想要降低该通证的 LTV 至75%。则所有使用 $TOKEN2 借款超过75%的用户都不能再抵押 $TOKEN2 借出更多的资产(即目前 $TOKEN2 的 LTV 为0)。只有当用户归还了部分 $TOKEN2 使 LTV 大于0后才能继续使用该资产抵押贷款。当用户抵押了多种资产时,若其想取回/转移任何资产,都需先取回 LTV 为0的资产。

更多关于 V3 的详细内容,请访问:https://docs.aave.com/faq/aave-v3-features

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