Apricot - 让普通用户被动赚取清算收益

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Apricot 是 Solana 上的一个借贷加杠杆挖矿协议,本文将简要介绍 Apricot 的机制和通证信息。

Apricot 是 Solana 上的一个借贷加杠杆挖矿协议,主网上线于2021年10月9日。该平台主要包含三种产品,借贷市场(Apricot Lend)、杠杆挖矿(X-Farm)和头寸管理(Apricot Assist)。 截至2021年12月30日,Apricot 的存款量约为 $280.39m,总借款量约为 $89.02m,覆盖率约为314.97%。

Apricot Lend

Apricot Lend 是一个去中心化货币市场(类似 Compound),用户可以在平台上进行存款和抵押贷款。清算惩罚低是 Apricot 的一个特点,据披露其当前的清算惩罚为4%。

Apricot Rescue 是 Apricot 上一个特别的清算机制。该机制保证所有可被清算的仓位(坏账)都会在两小时内被清算。在大部分去中心化借贷市场中,清算都是由市场中的套利者驱动的,而在 Apricot 上,如果套利者没有及时清算,平台会直接对坏账进行清算。

当 Apricot 发展到一定规模后,平台将会引入一种坏账处理通证——COT。当套利者没能对坏账进行及时清算时,平台会以折扣价购买抵押物并且发行 COT,也就是说 COT 的价值是由被收回的抵押物作保障的。在某种程度上,持有 COT 相当于被动赚取清算奖励,因为持有者不用像套利者一样时刻关注市场和操作。

X-Farm

X-Farm 是一个建立在 Apricot Lend 基础上的杠杆流动性挖矿产品。用户可以存入资产作为抵押物,然后借出最高三倍价值的资产用于参与挖矿。也就是说,用户不仅可以获得存款利息还可以获得杠杆挖矿的收益。举个例子,用户 A 存入了1000美元价值的 SOL,借出1500美元的 USDT 和1500美元的 USDC 放入 AMM 流动性池,然后进行 UDCT/USDC LP 通证的挖矿。

与其他杠杆挖矿协议项目相比,首先,用户不需要提供流动性挖矿的标的资产作为抵押物(上文案例中的 USDT/USDC);其次,用户不需要进行资产的转换,避免了滑点损失。(在其他协议中,平台会先将用户的资产在二级市场上配置成对应比例的标的资产,然后再参与挖矿。)

Apricot Assist

Apricot Assist 是一个帮助用户自动管理杠杆头村的工具(类似于 DeFi Saver)。用户可以预先设置一个触发抵押率(Trigger Level),当用户的实际抵押率触及该值时,平台会将用户的 LP 通证取出用于还款,直到实际抵押率降至用户的目标抵押率(Target Level)。沿用上文的例子,若用户将触发机制的抵押率设置为95%,则当用户的实际抵押率达到95%时,平台会取出 X 个 LP 通证,兑回 USDT 和 USDC 还款,将用户抵押率降至90%。

费用

该协议会收取两笔费用,一是收取借款利息的20%,二是收取流动性挖矿奖励的20%作为表现费。此外,当用户借入一个他们已经有存款头寸的代币时,会收取一笔一次性的费用(0.075%)。

通证

平台将发行两种通证,除上文提到的 COT,还有治理通证 APT。APT 可用于社区治理、用户激励、资产储备和质押挖矿。COT 也具备治理权利,甚至 COT 通证的治理权要高于 APT。

APT 的总供应量为10亿枚,代币分配及解锁计划见下表。

融资

  • Apricot 于2021年6月完成种子轮融资,融资金额80万美元,投资者包括 Chris McCann(Solana 和 FTX 的早期种子投资者)、Genblock Capital、NGC Ventures、DFG、CMS Holdings、CryptoJ Capital、Coinsights Ventures、Double Peak Group、LD Capital 等。
  • 2021年8月, Apricot 宣布完成400万美元,投资者包括 Delphi Ventures、Lemniscap、Solana Capital、Komorebi DAO、SkyVision Capital、Advanced Blockchain AG、Bixin、CryptoJ、Ledger Prime、Struck Capital Crypto、Valhalla Capital、a41 Ventures、MXC、Gate、GSR、Solar Eco Fund、Coinsight Ventures、Global Coin Ventures、Smrti Lab、Darren Lau、Zhuoxun Yin、Jeff Kuan (Terra)、Matt Cantieri (Anchor Protocol)、Nick Tong (Perpetual Protocol) 等。

TI 收录:Apricot (APT)

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