잉크 파이낸스 깊은 다이브

소개

블록체인 기술의 발전으로 최근 몇 년 동안 새로운 조직 형태가 등장했습니다: 온체인 조직. 잘 알려진 탈중앙화 자율 조직(DAOs)부터 Balaji Srinivasan이 제안한 혁신적인 Network States 개념까지, 이 온체인 개체들은 사람들이 함께 협업하는 방식을 변화시키고 있습니다.

Ink Finance는 온체인 협업 금융 작업을 위한 고도로 확장 가능하고 맞춤형 프레임워크를 제공하여 조직이 고급 리스크 관리와 투명성을 갖춘 준수 가능한 블록체인 기반 구조를 만들 수 있도록 합니다. Ink는 조직이 종합적인 솔루션을 통해 전통적인 Web2 조직에서 Web3 개체로 신속하게 전환할 수 있도록 지원합니다. 플랫폼은 DAO 생성, 자금 운영, 투자 및 자금 관리, 그리고 커뮤니티 경제 거버넌스와 같은 기능을 통합합니다. Ink Finance는 InkEnvelope 기능을 통해 다양한 자산 유형을 토큰화된 형식으로 변환할 수 있도록 실제 세계 자산(RWA) 보증도 지원합니다.

이 플랫폼은 온체인 조직의 생성 및 관리를 지원하는 것뿐만 아니라 그들이 구체적인 필요에 맞는 탈중앙화된 구조를 수용할 수 있도록 돕습니다. 예를 들어, 탈중앙화된 과학(DeSci) 커뮤니티는 Ink Finance를 활용하여 연구 개발을 위한 자금을 모금하고, 자금 운영을 민주적으로 관리하며, 지적 재산(IP) 자산을 토큰화하여 투명성과 협업을 촉진할 수 있습니다.

탈중앙화 조직이 직면한 현재의 문제

DAOs와 같은 탈중앙화 조직이 많은 암호화 프로젝트의 기본 구조가 되었지만, 그들은 복잡하고 다중 요소로 이뤄진 작업을 관리하는 데 중요한 도전에 직면하고 있습니다. 현재 시장에서 DAOs를 직면하는 주요 문제는 핵심 구성 요소인 거버넑, 작업 관리, 재정 실행 및 규정 준수를 효율적으로 통합하는 통일된 통합 관리 플랫폼의 부족입니다.

DAO 도구의 분열

현재 DAO 관리 도구의 환경은 매우 분열되어 있습니다. 다양한 플랫폼이 거버넑(예: Snapshot), 금융 관리(예: Gnosis Safe) 또는 사회적 검증(예: CollabLand)과 같은 특정 요구를 처리하지만, 이러한 기능을 원활하게 통합하는 단일 솔루션이 제공되지 않습니다. 결과적으로 DAOs는 운영 효율성과 연결된 작업 흐름에 이어지는 투지구도 시스템에 의존해야 합니다.

의사 결정과 실행 간의 연결 끊김

DAOs를 위한 또 다른 중요한 문제는 의사 결정 과정과 온체인 실행 사이의 연결이 끊긴 것입니다. Snapshot과 같은 도구는 제안 기반 거버넑과 투표를 용이하게 처리하지만, 이러한 결정을 온체인으로 효율적으로 실행하는 것은 여전히 중요한 과제입니다. 이 분리는 절차적 병목 현상을 도입하며 원활한 운영을 방해합니다.

중단

효율적인 조직 구조의 한계

전통 기업은 명확한 부서 구분, 계층 구조 및 계열사를 통해 운영 효율성을 실현합니다. 그러나 DAO(분산 자치 조직)는 온체인 환경에서 이러한 구조를 복제하는 데 어려움을 겪습니다. 상위 DAO와 하위 DAO 간의 관계는 종종 명확성과 기술적 구현이 부족하여 상호 연결되고 확장 가능한 기능 단위를 설정하는 데 어려움을 겪습니다.

불충분한 재무 관리 및 준수 도구

효과적인 조직 운영을 위해 종합적인 재무 관리가 중요하지만 대부분의 DAO는 지급, 감사, 리스크 통제 및 준수를 위한 통합 도구가 부족합니다. 이러한 간극은 재정 작업을 효과적으로 안전하게 처리하는 능력을 저해합니다.

이러한 제한 사항으로 인해 DAO는 더 복잡한 조직 구조로 진화하거나 더 큰 비즈니스 목표를 달성하기 어려워합니다. 이러한 도전을 극복하기 위해 DAO는 지배 체계, 조직 구조, 작업 관리, 재무 실행 및 준수를 하나의 프레임워크로 통합하는 일관된, 포괄적인 관리 플랫폼이 필요합니다. 이러한 솔루션을 통해 DAO는 효율적으로 운영되고 효과적으로 확장되며 야심찬 목표를 달성할 수 있습니다.

조직 및 재무 관리를 위한 일괄 솔루션

Ink Finance는 분산 조직의 복잡한 재무 요구를 해결하기 위한 강력한 하나로 모두의 자금관리 솔루션을 제공하며, 관리자 신원 확인, 다자산 자금 보관, 지불 및 이체 통제, 수입 및 수익 감사 등의 기능을 제공합니다.

Ink Finance는 이사회 구성원 또는 자금관리자가 설정할 수있는 맞춤형 모듈을 통해 자금 조달을 단순화합니다. 이사회 구성원은 자금 위원회에 검증된 관리자 지갑의 지명을 제안하고 그들에게 특정 책임을 할당할 수 있습니다. 지배 토큰 보유자들은 이러한 제안에 투표할 수 있으며, 결의안이 통과되면 Ink Finance의 공장 시스템이 이러한 결정을 온체인에서 실행하여 승인된 개인이 관리하는 안전한 다자산 자금 보관소를 생성합니다.

Ink Finance의 자금 보관 솔루션의 핵심은 보안과 자주성을 보장하는 스마트 계약 기반 보관소인 유니버설 관리 보관소(UCV)입니다. Ink Finance 자체가 이러한 보관소에 대한 운영 권한을 가지고 있지 않습니다. 거래 설정 및 승인과 같은 모든 자금 작업은 지배자 투표 결의에 의해 결정되고 통제됩니다.

자금 관리자는 소셜 미디어 연동 인증, 인간생 인증, Astra 규정 준수 인증 등과 같은 엄격한 신원 확인 기준을 준수해야 하며, 이는 보안과 규정 준수를 보장합니다.

이 플랫폼은 주기적인 급여와 같은 간소화된 재정 작업을 지원합니다.

s, one-off payments, and vault-to-vault transfers. It also resolves the common opaque financial reporting problem facing decentralized organizations by classifying income and revenue categories for detailed on-chain audits. 

DAO members, contributors, and protocol investors can access real-time information about their treasury’s balance and activities within their organizations. All outgoing expenditures are trackable and viewable through payment history dashboard, while all incoming transactions can be reviewed via audit reports. This transparency promotes accountability and ensures stakeholders can monitor the organization’s financial health. 

A RWA Underwriting Platform

Real-World Assets (RWA) has become a major sector in the crypto market and U.S. Treasuries have become the leading asset class in this emerging field. There has been over $2.4 billion tokenized treasuries on-chain. Due to their simplicity, standardization, and global prominence, tokenized treasuries are the most accessible financial instrument for blockchain integration. 

U.S. Treasuries are highly standardized financial instruments with predictable features like fixed maturities and coupon payment. This uniformity makes them easy to be tokenized, as they can be easily represented on blockchain through smart contracts that contain these straightforward terms.

However, it faces significant challenges when moving beyond assets like the U.S. Treasuries to more complex asset classes. Assets such as real estates, private equity, or commodities lack standardization. Real estate, for example, varies widely in value, location, and ownership structures, requiring customization for each tokenized asset. 

Moreover, legal and regulatory complexities present additional barriers. Jurisdiction-specific regulations often govern ownership transfer, custody, and trading of physical assets, creating hurdles to tokenization. Verification and valuation pose further challenges for many RWAs. Assets like property or art require independent assessments to verify authenticity and determine market value, these processes are difficult to automate or integrate on-chain. 

InkEnvelope - a RWA Underwriting Solution

InkEnvelope is a product that enables the wrapping of diverse assets or financial products into a token. InkEnvelope overcomes the heterogeneity of assets by providing a unified description format that simplifies the complexity of diverse asset classes, This format is adaptable to both equity and rights assets, such as real estate and art, and fixed income assets such as invoices, receivables, consumer credits, and debt claim. InkEnvelop ensures that the unique characteristics of each asset type can be accurately represented while maintaining a consistent framework of tokenization.

핵심 기술

분산식 재정과 재무 관리를 위한 Ink Finance의 혁신적인 플랫폼은 두 가지 핵심 기술을 중심으로 구축되었습니다: 통합 보관자 금고(UCV)와 InkEnvelope. 이러한 구성 요소는 분산 조직이 RWA 및 디지털 자산을 안전하게 관리, 토큰화 및 상호 작용할 수 있도록 도와줍니다.

통합 보관자 금고(UCV)

UCV는 관리 규칙이 부착된 어떤 형태의 자산도 안전하게 보관할 수 있는 프로그래밍 가능한 다중 자산 보유 구조입니다. UCV를 통해 조직은 자체 생태계 내에서 자금 위탁, 투자 또는 자금 운영과 같은 고유한 목적을 위해 여러 금고를 생성할 수 있습니다. 각 금고는 명확히 정의된 권한을 가지고 독립적으로 운영되며 운영 분리가 보장됩니다.

UCV는 주기적인 지급, 일회성 이체, 또는 DAO 간 금고와 같은 다양한 재정 활동을 지원할 수 있습니다. 모든 거래는 계약 기반 설정 및 다중 서명 프로세스를 통해 안전하게 실행됩니다. 다양한 수익 또는 수익 분류와 감사도 지원됩니다.

UCV에 대한 지배는 두 가지 프로그래밍 가능한 구성 요소를 통해 관리됩니다:

• UCVManager는 지급 일정 설정, 이체 승인, 수익 수금 및 수읈 감사와 같은 일상적인 작업을 처리합니다.
• UCVController는 비상 및 강제 개입, 예를 들어 담보물 매각 또는 자산 재회수와 같은 상황을 감독하여 고위험관리를 보장합니다.

nagement. 이러한 통제 조치는 UCVManager가 수행하는 작업을 가로채고 중지할 수 있습니다.

이러한 기능을 통해 UCV는 탈중앙화된 금융 작업을 위한 견고한 인프라를 제공하여 조직이 자산을 효율적으로 관리하고 엄격한 지배 표준을 준수할 수 있도록 지원합니다.

InkEnvelope: 이기종 자산을 토큰화하기 위한 래퍼

InkEnvelope은 탈중앙화된 금융을 위한 Ink Finance 기술의 두 번째 기둥입니다. 다양한 자산을 토큰화하면서 투명성, 유연성 및 DeFi와의 호환성을 보장합니다.

이전 섹션에서 소개된 InkEnvelope에 관한 기본적인 기능 외에도, InkEnvelope로 랩핑된 토큰은 비교적 가치가 없는 (NFT) 또는 상호 교환 가능한 (FT) 특징을 가질 수 있으며, 모든 주요 지갑과 DeFi와 호환됩니다. DAO의 금고 자산, 대출 담보물 또는 투자 포트폴리오의 구성 요소로 사용할 수 있습니다.

InkEnvelope은 담보로 사용된 자산을 통해 대출이나 투자 펀드와 같은 맞춤형 금융 상품을 만드는 것을 지원합니다. 이러한 맞춤형 금융 상품은 "펀드 론칭" 또는 "상품 론칭"을 통해 투자자에게 제공될 수 있으며, 규제된 보안 토큰 발행, 크라우드펀딩 또는 기타 자산 관리 작업과 같은 사용 사례를 지원할 수 있습니다.

토큰 경제

QUILL은 Ink Finance의 네이티브 토큰으로 생태계에서 중심적인 역할을 합니다. 핵심적으로 QUILL은 시설의 투자 자본으로 작용합니다.

Ink Finance의 대부분 기능은 자유롭게 사용할 수 있도록 설계되어 있으며, 탈중앙화된 조직이 온체인 계약 집합을 완전히 사용할 수 있도록 하는 핵심 지배 기능 또한 포함됩니다. 그러나 고급 금융 도구를 사용해야 하는 경우에는 투자 자본으로 QUILL 토큰을 구입해야 합니다. 반복되는 구독 요금에 의존하는 전통적인 Web2 SaaS 모델과 달리, 조직은 고급 지배 및 금융 도구에 액세스하기 위해 QUILL 토큰을 구입하고 스테이크해야 합니다. 이 접근 방식은 QUILL이 조직이 소유하고 있기 때문에 구독 비용에 낭비가 발생하는 리스크를 제거하며, 조직은 Ink의 서비스를 무료로 사용할 뿐만 아니라 스테이크한 QUILL 토큰을 통해 플랫폼의 미래에 직접 이해관계를 갖는 것을 보장합니다.

이 체계는 QUILL 토큰을 조직의 운영 자본의 형태로 직접 부여하여, 조직의 투자 위험을 크게 줄이게 됩니다. 즉, 조직이 비즈니스 성공을 결국 달성하든 말든 QUILL 토큰은 투자 자본으로서 종료시에 여전히 가치를 유지할 것입니다.

QUILL 토큰은 생태계 육성 메커니즘을 통해 성장을 촉진하는 데 핵심적인 역할을 합니다. Ink Finance는 모든 조직이 QUILL 토큰을 사전에 구매할 수 있는 자본을 갖추고 있지 않을 수도 있다는 점을 이해합니다. Toaddress this, 플랫폼은 Ink DAO 커뮤니티가 조직이 발행한 기본 토큰과 교환을 위해 QUILL 토큰을 제공하여 이러한 조직을 후원하도록 투표할 수 있는 후원 메커니즘을 설계했습니다. 이후 이러한 토큰들은 Ink DAO 자금에 추가되어 자산의 다양한 포트폴리오를 형성하게 됩니다. Ink DAO는 나중에 이러한 토큰들을 보조 시장에서 판매하여 QUILL을 재매입할 수 있으며, 이는 이후 스테이킹 에미션 풀에 배치됩니다. 이 프로세스를 통해 QUILL의 유통 공급을 줄이고 상승 압력을 가중시킬 수 있습니다.QUILL는 또한 개인 후원자들이 조직을 직접 지원할 수 있는 권한을 부여합니다. 특정 기관을 후원하기 위해 자신의 QUILL을 스테이킹함으로써 개인은 표준 스테이킹 인센티브 이상의 보상을 받을 수 있습니다. 후원자는 후원된 기관과 그 관리자들로부터 발생하는 수익을 공유할 수 있습니다. 후원된 조직은 소득 분배 비율을 결정하기 위해 투표할 수 있으며, 이러한 결정은 체인 상에서 실행되고 강제됩니다.자본 투자로서의 역할뿐만 아니라, QUILL 토큰은 재정 서비스 수수료를 캡처하는 도구로도 작용합니다. Ink Finance는 자산 발행, 결제 및 보관과 같은 활동에 대한 수수료를 부과합니다. ETH 또는 USDC와 같은 암호화폐로 수집된 이러한 수수료는 시장에서 QUILL을 구매하는 데 사용됩니다. 획득된 토큰들은 장기적인 운영 가능성을 보장하기 위해 스테이킹 에미션 풀에 예치됩니다.토큰 할당QUILL의 총 공급량은 1억입니다. 토큰 할당 및 베스팅 계획은 아래에 설명되어 있습니다.

ApplicationsInk Finance는 실제 경제 및 금융 활동을 온체인 환경으로 가져오기 위한 고급 탈중앙화 거버넌스 프레임워크를 제공하여 준수 및 높은 효율성의 솔루션을 제공합니다. 한 가지 주목할만한 예는 Hylobiz, Fluna 및 Ink Finance 간의 파트너십으로, 분산 신풀레이션을 통해 전통적인 무역 금융을 변형하는 것입니다.Tokenization in Trade FinanceInk의 Fluna 및 Hylobiz와의 협력은 DeFi가 전통적인 무역 금융의 비효율성에 대처하는 방법을 보여줍니다. Fluna는 구매 주문 (PO) 금융의 선두 공급 업체입니다. 이 기업은 충분한 운영 자본 없이 대규모 주문을 충족하는 기업이 직면하는 유동성 도전에 대응합니다. 전통적으로 이러한 대출은 상품 자체나 다른 보조적 담보로 담보됩니다.

가치, 이는 부족한 담보물을 가진 차입자가 필요한 자본에 접근하는 능력을 제한합니다. Ink Finance는 DAO를 통해 분산 자본 할당을 가능하게 함으로써, 담보 요건을 줄이고 투명성과 법적 보안을 유지하면서 이 문제에 대한 혁신적인 해결책을 제공합니다.

Hylobiz는 공급망 금융 분야의 글로벌 선두주자로, 체인 상에서 정교한 부채 정리 및 서비스 플랫폼을 제공합니다. 공급망 금융 분야에서의 전문 지식을 바탕으로, Hylobiz는 신용worth의 있는 차입자들의 견고한 대출 수급 파이프라인을 제공하며, KYC 및 규정 준수 검사를 거칩니다. Hylobiz의 VDP (Vayana Debt Platform)를 Ink Finance의 분산 시청모형과 통합함으로써, 이 협력은 대출의 원산지화, 시청모형, 서비싱 및 추적을 원활하게 돕습니다.

Ink Finance의 분산 시청모형은 주요 혁신을 상징합니다. 위험 관리와 대출 승인을 위해 중앙중개인이 의존하는 전통적인 플랫폼과 달리, Ink Finance는 DAO가 통제할 수 있도록 해줍니다. 가족회사, 기업 자금, 상품 거래 업체 등과 같은 숙련된 투자자들로 구성된 대출 DAO는 자금을 모으기 위해 자기 자본을 모았습니다. Ink Finance의 인프라를 통해 대출은 NFT(non-fungible tokens)로 토큰화될 수 있습니다. 대출이 승인되면 차입자와 대출 DAO는 대출 계약 및 기초 담보, 법적 소유권 및 실세계 집행 매커니즘을 대표하는 대출 토큰을 공동으로 창조하고 채굴합니다. 대표적으로, 부도 발생 시 거래에 참여하는 모든 당사자인 차입자, 대출인, 위험 관리자들은 대출 담보물에 대한 검증 가능하고 집행 가능한 권리를 갖게 됩니다.

Fluna의 고객들은 담보물 요건이 줄어든 거래 대출을 이용할 수 있으며, Fluna는 중개자 역할을 하여 고객에게 지급을 진행하고, 이 대출을 실제 상품과 상품으로 뒷받침된 채로 대출 DAO에 담보로 제공합니다. 이 구조는 DAO가 대출의 법적 소유권과 담보물을 상속받을 수 있도록 해줍니다. Hylobiz는 실시간 대출 서비스 플랫폼을 통해 이 구조를 강화하여, 차입자들이 엄격한 규제 기준을 준수하면서 효율적으로 자금에 접근할 수 있도록 도와줍니다.

INK Finance로 YouTube 콘텐츠 수익화 용이하게 하기

INK Finance는 YouTube IP 크로스-검증 및 광고 수익 분배에 특화된 홍콩 상장 기업을 지원하여, YouTuber와 그들의 커뮤니티 간의 수익 공유 프로세스를 간소화하고 향상시킵니다. 이 프로젝트는 분산 플랫폼이 전통적인 콘텐츠 생태계와 Web3 능력을 연결하는 방식을 보여줍니다.

이 사용 사례에서 한 YouTuber는 팬들과의 혜택 공유를 가능하게 하기 위해 DAO(분산 자치 조직)를 설립했습니다. YouTuber가 YouTube에 비디오를 업로드할 때, 제3자 회사가 비디오에 연결된 좋아요, 댓글 및 구독과 같은 팬 참여를 추적합니다. 이러한 참여 데이터는 익명화되어 YouTuber로 전송됩니다.

CSV 파일 및 해당 비디오에서 생성된 광고 수익에 대한 세부 정보가 포함되어 있습니다.

INK Finance를 사용하면 유튜버가 팬들에게 자사의 광고 수익의 일부를 직접 분배할 수 있습니다. 팬들은 YouTube 계정과 암호화폐 지갑을 시스템에 바인딩하여 사용자 개입 없이 원활한 경험을 위한 지갑 생성 기능을 포함한 기능을 통합할 계획입니다. DAO를 통해 유튜버는 수익 공유 매개변수를 정의하는 제안을 시작하고 통과시킬 수 있습니다. 승인되면 팬들은 USDT와 같은 암호화폐로 수익의 일부를 지갑으로 직접 수령합니다.

이 방법은 여러 이해관계자에게 혜택을 줍니다. 전통적인 광고 수익 임계값을 충족시키지 못할 수도 있는 소규모 유튜버는 커뮤니티를 활용하여 광고 거래를 안정화하고 수익을 투명하게 공유할 수 있습니다. 팬들은 선호하는 크리에이터를 지원하여 강화된 참여를 유도받습니다. 또한 홍콩 기반의 유통 회사는 서비스 제공을 다각화하고 포트폴리오에 새로운 고객을 추가합니다.

이용 사례는 INK Finance가 Web3 도구를 통해 Web2 플랫폼의 통합을 용이하게 하여 창작자와 커뮤니티에 수익 공유를 위한 투명하고 효율적이며 분산화된 메커니즘을 제공하는 방법을 보여줍니다.

INK Finance가 분산화된 과학(DeSci)을 가능하게 합니다

INK Finance는 분산화된 과학(DeSci) 이니셔티브를 위한 종합 플랫폼을 제공하여 커뮤니티와 기관이 투명하고 효율적이며 참여적인 방식으로 연구를 진전시킬 수 있습니다.

분산화된 거버넌스 프레임워크를 통해 INK Finance는 연구 그룹이 특정 과학적 목표에 헌신된 DAO(분산 자율 조직)를 만들 수 있습니다. 이 DAO는 자원 할당이 커뮤니티의 집단 우선 순위와 일치하는지 보장하기 위해 자금 조달 이니셔티브를 민주적으로 제안하고 승인할 수 있습니다.

자금을 모은 후 INK Finance의 자금 관리 도구는 감독 및 할당을 위한 견고한 메커니즘을 제공합니다. 과학적 DAO는 자금을 관리하고 예산을 설정하며 실시간으로 지출을 모니터링할 수 있습니다.

INK Finance는 지적재산(IP)의 토큰화를 가능하게 함으로써 연구 결과를 거래 가능한 자산으로 변형합니다. 토큰화를 통해 연구 결과물, 특허 또는 다른 과학적 IP를 분수화하고 토큰으로 분배할 수 있습니다. 이 모델을 통해 공헌자와 이해자들은 성공적인 프로젝트의 금전적 혜택을 공유할 수 있습니다. 또한 토큰화된 IP는 투자자와 기관의 넓은 참여를 유치할 수 있으며 과학혁신을 위한 분산화된 시장을 창출할 수 있습니다.

결론

INK Finance는 온체인 조직 및 금융 관리 및 실제 자산(RWA) 토큰화에 혁신적인 솔루션을 제공하는 변형적인 플랫폼으로 두드러집니다. 핵심 장점은 분산화된 조직에 혁신적인 자금 관리, 의사결정 및 자금 조달을 위한 고급 도구를 제공하는 플러그 앤 플레이 프레임워크에 있습니다. Simulta

INK Finance는 전통 금융과 탈중앙화 생태계 사이의 간극을 좁히는 RWA 토큰화에 대한 신기술 접근 방식으로 높은 수준의 성과를 보여주면서 무역 금융, Youtuber, DeSci 등 다양한 산업에 새로운 기회를 열어주고 있습니다.

앞으로 INK Finance는 탈중앙화된 재정을 미래를 석자하는 데 중요한 역할을 할 것으로 전망됩니다. 분산 조직을 강화하는 데 헌신하는 그 노력은 보다 참여적이고 공평한 경제 시스템을 육성하여 커뮤니티가 자율적이고 신뢰있게 스스로를 다스릴 수 있도록 돕고 있습니다. RWA 토큰화 분야에서 INK Finance는 블록체인 응용 범위를 확장하고 글로벌 자본 시장을 탈중앙화 플랫폼과 연결하는 확장 가능한 솔루션을 제공할 것으로 기대됩니다.