2024년 최고 RWA 프로젝트

주요 기능

Ondo Finance의 주요 제공 서비스는 안정적이고 수입을 창출하는 현실 세계 자산, 특히 미국 국채와 자금 시장 자금의 토큰화를 중심으로 합니다. 이 플랫폼의 주요 제품은 다음과 같습니다:

• USDY: 단기 미국 국채 및 예금의 토큰화 버전입니다. USDY는 연 평균 수익률(APY)이 약 5.35%인 투자자들에게 유망한 옵션으로 보여지며, 일부 제한된 관할 지역을 제외하고 글로벌 소매 투자자에게 제공됩니다. USDY는 매일 유동성을 제공하며, 낮은 환매 수수료를 특징으로 갖추어 전통적인 안정화폐에 있는 대안으로 자리를 잡고 있습니다.
• OUSG: Ondo의 토큰화된 미국 국채 펀드인 OUSG는 자격 있는 투자자를 대상으로 하고 있으며, 미국 국채에 대한 유동적 노출을 제공합니다. 전통적인 금융 상품과는 달리 OUSG는 시간을 초월한 가입 및 환매를 가능케 하며, 안정된 수익 창출 자산을 원하는 기관 투자자들에 대한 유연한 대안입니다. OUSG는 빠르게 성장 중이며, 토큰화된 자산 공간에서 상당한 시장 점유율을 보유하고 있습니다.
• OMMF (Ondo Money Market Fund): Ondo의 다른 신제품인 OMMF은 안정적인 수익을 제공하기 위해 설계된 토큰화된 자금 시장 펀드로, 고액 현금화가 가능한 단기 정부 증권으로부터 안정적인 수익을 창출합니다. OMMF 토큰은 미국 자금 시장 펀드로 보증되며, 이자를 추가 OMMF 토큰으로 지불합니다. 각 OMMF 토큰은 정확히 1달러의 가치를 지닙니다.

ONDO 토큰

ONDO는 Ondo DAO와 Flux Finance 프로토콜의 거버넌스 토큰입니다. 이것은 실제 자산 토큰화 프로젝트를 지원하는 독립적인 비영리 기구인 Ondo Foundation에 의해 소개되었습니다.

BlackRock BUIDL

블랙록은 2024년 3월에 블록체인 기반의 실제 자산(RWA) 토큰화에 중요한 진입을 표시한 BUIDL (블랙록 USD 기관용 디지털 유동성펀드)를 시작했습니다. Ethereum 네트워크에 구축된 BUIDL은 기관 투자자들에게 토큰화된 미국 국채에 액세스할 수 있는 안전하고 효율적인 방법을 제공합니다.

블랙록은 토큰화를 위해 Securitize와 협력하였으며, 자격 있는 투자자들은 펀드의 주식을 대표하는 토큰을 구매함으로써 참여할 수 있습니다.

블랙록 BUIDL은 토큰화된 자산의 주요 기능을 제공하여 선도적인 역할을 하고 있습니다:

• 토큰화된 미국 재무부 채권: BUIDL은 이더리움 블록체인에서 토큰화된 미국 재무부 채권에 초점을 맞추고 있습니다. 투자자들은 블록체인을 통한 거래의 편리함과 함께 고품질 저위험 자산에 액세스할 수 있습니다. 이 자금은 24시간 7일 접근 가능한 혜택을 갖는 기관 투자자를 위해 특별히 제작되었습니다.
• 기관급 보안과 규정 준수: 블랙록의 제품으로서, 세계 최대의 자산 관리자인 BUIDL은 엄격한 규제적 준수 기준을 준수합니다. 이는 Securitize를 통해 KYC 검증을 받은 자격을 갖춘 투자자에게만 제공되며 토큰화된 금융에 참여하기 위한 안전하고 규제된 환경을 보장합니다.
• 스테이블코인과의 원활한 통합: BUIDL은 또한 USDC 스테이블코인 전송을 활용하여 거의 즉시 유동성을 제공합니다. Circle의 스마트 계약 기능을 통해 BUIDL 주식을 USDC와 교환하여 Circle에서 2차 시장에서 BUIDL 주식을 마이크로편리하게 전달하게 됩니다. 스마트 계약은 투자자들에게 24시간 365일 "거의 즉시" BUIDL 오프램을 제공합니다.

토큰화된 상품

토큰화된 상품은 블록체인 상의 디지털 토큰을 통해 소중한 금속, 에너지 자원 및 농산물과 같은 전통적 물리적 자산을 대표합니다. 이는 분수 소유권과 거래를 가능하게 하여 투자자들에게 더 접근성을 높입니다.

토큰화된 금은 그 독특한 특성과 다른 상품들과 비교하여 시장적 인기로 인해 암호화 시장에서 선두 상품으로 부상하였습니다. 경제적 불확실성 시 안전자산으로서의 역사적 역할과 비교적 안정적인 가격과 높은 유동성으로 인해 금은 토큰화의 주요 후보가 되었습니다.

석유, 가스 또는 농산물과 같은 다른 상품들은 토큰화하기에 더 큰 복잡성을 직면합니다. 이러한 자산들은 저장 물류, 가격 변동 및 규정 차원의 장벽과 같은 문제로 인해 토큰화가 더 어렵습니다.

테더 골드(알로이)

테더 골드(XAUT)는 물리적 금으로 보증된 디지털 자산으로, 금 소유권을 사고, 보유 및 이전하는 블록체인 기반 방법을 제공합니다. 각 XAUT 토큰은 스위스의 안전 보관함에 저장된 일트로이 온스의 간접 소유권을 나타냅니다.

테더 골드의 주요 기능

• 디지털 소유권: XAUT 토큰은 고유한 일련번호, 순도, 질량 등이 있는 식별 가능한 금 바의 간접 소유권을 나타냅니다.
• 토큰 보유자에게 세부 정보 제공
• 토큰 이전성: XAUT 토큰은 어떤 온체인 주소로도 쉽게 전송될 수 있어서 금의 디지털 소유권을 이동하고 거래할 수 있음
• 환매: 보유자들은 XAUT 토큰을 물리적인 금으로 교환할 수 있으며, 이는 스위스의 어떤 주소로도 배달될 수 있거나, 스위스 시장에서 금을 판매하기 위해 Tether Gold를 선택할 수 있음
• 분할화: XAUT 토큰은 최대 여섯 자리 수로 분할화될 수 있어서 투자자들에게 접근성과 유연성을 향상시킴
• 실시간 재배분: 토큰이 이전될 때, 그들과 연관된 물리적 금은 실시간으로 재배분되어서 각 토큰이 특정 금 바의 지분을 일관되게 대표하도록 보장함

테더의 합금

2024년 6월, 테더는 테더 골드에 의해 보증된 합금인 테더의 합금의 출시를 발표했습니다. 테더의 합금은 안정성을 재정립하고, 안전하고 신뢰성 있는 금의 강점을 안정적인 계정 단위와 결합함으로써 디지털 경제에서 안정성을 재정의하려는 목적을 가지고 있습니다.

테더의 합금 라인업의 첫 번째 토큰은 미국 달러 가치를 추적하도록 설계된 aUSDT이며, Tether Gold(XAUT)에 의해 초과 보증되어 있습니다. 사용자들은 Tether Gold를 담보로 사용하여 aUSDT 토큰을 생성할 수 있어서 디지털 거래에 참여하는 동안 XAUT 보유를 유지할 수 있습니다.

토큰화된 부동산

토큰화된 부동산은 블록체인을 통해 부동산 투자를 보다 접근 가능하고 안전하며 효율적으로 만드는 혁신적인 방법으로 주목을 받고 있습니다.

이 영역을 선도하는 몇 가지 프로젝트가 있습니다. 예를 들어 RealT는 이더리움을 이용하여 부동산의 분할 소유권을 제공하며, 세계적인 투자자들이 미국 부동산의 지분을 소유할 수 있도록 합니다. Parcl은 Solana에 구축되어 부동산 자산을 주식과 유사하게 거래하는 것을 용이하게 하여 소액 투자와 심지어 부동산 공매도를 허용합니다.

RealT

RealT는 투자자들이 미국의 주택 부동산의 일부분을 소유할 수 있도록 허가하는 블록체인 기반의 분할 부동산 투자 플랫폼입니다. RealT의 주요 기능은 다음과 같습니다:

RealT 작동 방식

1. 부동산 확보: RealT는 미국 내의 부동산을 확보하고 각 부동산의 소유권을 ERC-20 토큰인 r토큰으로 토큰화합니다. 각 r토큰은 해당 부동산의 분수 소유권 지분을 대표합니다.
2. 토큰화: 부동산은 한정된 법인체(LLC) 구조에 보유됩니다. 그리고 그 LLC의 소유권은 토큰화되어, 각 토큰이 부동산 가치의 퍼센트를 대표하도록 합니다. 이를 통해 투자자는 부동산 부분을 사고 팔 수 있습니다.
3. 임대수입: 부동산에서 발생하는 임대수입은 소유주인 r토큰 홀더들에게 월별 기준으로 자동으로 분배됩니다. 소유권 지분에 비례하여 분배됩니다.
4. 유동성: r토큰은 보조 시장에서 거래될 수 있어서 투자자에게 유동성을 제공합니다. 이를 통해 투자자들은 필요하다면 자산을 처분할 수 있습니다.
5. 투명성: 모든 부동산 정보는
   • 부동산 투자금, 임대 수익 및 비용이 이더리움 블록체인에 기록되어 투자자에게 투명성을 제공합니다.

   RealT의 혜택

   RealT는 부동산 다변화를 희망하는 투자자들에게 여러 가지 핵심 혜택을 제공합니다:

   • 분할 소유: RealT는 토큰화를 통해 미국 주택의 소유 부분을 소유할 수 있도록 투자자에게 허락합니다. 이를 통해 부분 소유가 가능하며, 최소 투자 금액이 낮은 투자자들도 부동산 투자에 접근할 수 있습니다. 투자자들은 그들이 보유한 주식 비율에 비례하여 높은 가치의 부동산 소유권을 가질 수 있습니다.
   • 수익: 부동산에서 생성된 임대 수익은 월별로 r토큰 소유자에게 자동 배포되며, 소유 비율에 비례합니다. 이는 부동산을 직접 관리하지 않고도 투자자들에게 수동 소득의 수단을 제공합니다.
   • 유동성: 부동산 소유를 나타내는 r토큰은 보조 시장에서 구매 및 판매될 수 있어, 투자자에게 유동성을 제공합니다. 이를 통해 전통적인 부동산 투자와 달리 일반적으로 비액화가 적은 투자자들이 필요할 때 포지션을 청산할 수 있습니다.
   • 투명성: 모든 부동산 정보, 임대 수익 및 비용이 이더리움 블록체인에 기록되어 투자자에게 투명성을 제공합니다. 블록체인 기술의 사용은 거래와 소유에 대한 불변의 기록을 보장합니다.
   • 다변화: 투자자들은 RealT를 통해 서로 다른 시장의 여러 부동산에 투자함으로써 포트폴리오를 다변화시킬 수 있습니다. 이는 단일 부동산에 투자하는 것과 비교하여 리스크를 완화하는 데 도움이 됩니다.

   Parcl

   Parcl은 솔라나 블록체인에서 구축된 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜로, 사용자들이 합성 자산을 통해 부동산 시장에 투자하고 거래할 수 있도록합니다. 플랫폼은 물리적 부동산의 직접 매매를 포함하지 않으며, 대신 사용자들은 부동산 가격 변동을 기반으로 투기할 수 있습니다.

   Parcl은 다양한 시장에서 제곱 피트 당 주거용 부동산 가격을 추적하는 데이터 피드를 사용하여, 사용자들이 시장 트렌드에 대한 기대에 기초하여 매수 또는 매도 포지션을 취할 수 있도록 합니다. 이는 부동산에 대한 분할 투자를 허용함으로써 더 많은 사람들에게 부동산에 접근할 수 있게 합니다.

   영구 계약: Parcl은 사용자들이 특정 지리적 지역의 부동산 가격 변동에 연결된 영구 계약을 거래할 수 있도록 합니다. 이는 트레이더들이 뉴욕, 마이애미, 파리 등의 도시 지수에 대한 매수 또는 공매도 포지션을 취할 수 있도록 합니다.

   리스크 관리 기능: Parcl은 시장 균형을 촉진하기 위해 다양한 리스크 관리 메커니즘을 통합합니다. 이러한 기능에는 자금 비율, 마진

   시스템 및 시장 왜곡을 증가시킨 거래자에 대한 벌금을 규제하여 더 안정적인 거래 환경을 보장합니다.

   PRCL 토큰은 Parcl 생태계의 기본 유틸리티 및 거버넌스 토큰으로, Solana에서 작동하며 부동산 시장을 토큰화하는 데 중점을 둡니다. 2024년에 론칭된 PRCL은 Parcl 플랫폼의 탈중앙화 및 사용자에게 실시간으로 글로벌 부동산 데이터 및 거래에 액세스하는 임무에 중요한 역할을 합니다.

   RWA 전문 체인

   RWA Layer 1 블록체인은 실제 세계 자산 (RWAs)을 토큰화하는 데 특화된 블록체인 플랫폼으로, 전통적인 금융과 탈중앙화된 금융 사이의 간극을 줄이는 것을 목표로 합니다. MANTRA와 같은 여러 RWA Layer 1 블록체인은 규정 준수에 중점을 둔다.

   만트라

   MANTRA 체인은 실제 세계 자산 (RWAs)을 토큰화하기 위해 특별히 설계된 Layer 1 블록체인입니다. 그 주요 목표는 전통적인 금융 (TradFi)과 탈중앙화된 금융 (DeFi)를 연결하여 개발자와 기관이 탈중앙화 애플리케이션 (dApps)을 구축할 수 있는 규정 준수 및 효율적인 플랫폼을 만드는 것입니다.

   주요 특징

   • RWA 토큰화: MANTRA 체인은 실물 자산의 온체인 표현을 촉진하고 부동산, 예술 및 상품을 포함한 다양한 자산을 토큰화하는 데 중점을 둡니다. 이 접근법은 투자 기회에 대한 액세스를 민주화하여 부분 소유권 및 금융 시장에서의 더 넓은 참여를 허용하려는 것입니다.
   • 규정 준수 및 보안: 블록체인은 보안 중심 접근 방식으로 설계되어 규제 기준을 준수하여 토큰화 프로세스에서 규정 준수를 보장합니다. 이는 사용자 및 개발자를 위한 안전한 환경을 조성하기 위해 KYC(Know Your Customer) 프로토콜과 기타 규정 준수 조치를 도입하는 것을 포함합니다.
   • 상호 운용성: Cosmos SDK 위에 구축된 MANTRA 체인은 다른 블록체인 네트워크와의 상호 운용성을 향상시키기 위해 Inter-Blockchain Communication (IBC)를 활용합니다. 이 모듈식 설계는 다양한 기능 및 서비스의 원활한 통합을 허용하여 개발자가 dApps를 생성하고 관리하기 쉽게 합니다.

   MO 토큰

   OM 토큰은 MANTRA 생태계의 중요한 구성 요소로, MANTRA 체인 내에서 다양한 기능을 수행할 수 있도록 설계되었습니다.

   • 거버넌스: OM 토큰 보유자는 MANTRA DAO의 거버넌스 프로세스에 참여하여 제안에 투표하고 플랫폼 방향을 영향을 미칠 수 있습니다.
   • 스테이킹: 사용자는 네트워크를 보호하고 보상을 받기 위해 OM 토큰을 스테이킹할 수 있습니다. 스테이킹은 MANTRA 체인의 전반적인 안정성과 보안에 기여하며 Stake (PoS) 증명 메커니즘에 기반한 MANTRA 체인의 안정성과 보안에 기여합니다.
   • 거래 수수료: OM토큰은 MANTRA 생태계 내에서 거래 수수료를 지불하는 데 사용되며, 사용자가 플랫폼에서 제공되는 다양한 탈중앙화 애플리케이션(dApps) 및 서비스와 상호 작용할 수 있는 수단을 제공합니다.

   Polymesh

   Polymesh는 규제된 증권을 위해 특별히 설계된 기관급 블록체인으로, 자본 시장의 요구 사항을 해결합니다. Polymesh는 일반 목적 블록체인과 달리 허가된 블록체인으로, 참여자는 재무 규정을 준수하기 위해 신원 확인을 거쳐야 합니다. 이 구조는 네트워크 상의 거래가 안전하고 준수 및 기밀 유지되도록 보장하여 증권과 같은 규제된 자산을 처리하는 데 필수적인 기능을 제공합니다.

   Polymesh는 재무 시장에서 흔히 발생하는 문제, 특히 규정 준수 및 결제와 관련된 문제를 해결하기 위해 구축되었습니다. 결정론적 결정을 제공하여 거래가 한 번 정산되면 뒤로 돌이킬 수 없도록 보장하여 자산 소유 기록을 명확하게 유지하는 데 중요합니다. 게다가 플랫폼은 신원 확인 및 자동 준수 메커니즘을 통합하여 기관이 법적 요구 사항을 준수하기 쉽도록 합니다.

   Polymesh는 또한 부동산, 채권 및 주식과 같은 실제 자산의 토큰화를 간소화하기 위해 설계되었습니다. 이를 통해 블록체인 상에서 이러한 고가 자산의 관리와 거래를 쉽게할 수 있습니다. 정산 프로세스를 간소화하고 준수를 강화하는 것에 초점을 맞춘 것은 Polymesh를 전통적인 금융 자산을 디지털화하려는 기관들에게 강력한 솔루션으로 만듭니다.

   POLYX 토큰

   POLYX는 Polymesh 블록체인의 네이티브 유틸리티 토큰입니다. POLYX는 여러 가지 중요한 역할을 합니다:

   • 거래 수수료: POLYX는 네트워크 상의 거래 수수료를 지불하는 데 사용되며, 이에는 보안 토큰의 생성 및 관리, 신원 관리, 기타 온체인 작업이 포함됩니다. 이를 통해 네트워크 스팸을 방지하고 효율적인 블록체인 운영을 보장합니다.
   • 스테이킹: Polymesh는 POLYX 보유자가 네트워크를 보호하기 위해 토큰을 스테이킹할 수 있는 지명된 지분 증명(NPoS) 합의 메커니즘을 사용합니다. 노드 운영자와 스테이커는 새롭게 민팅된 POLYX를 블록 보상으로 받습니다. 스테이킹 프로세스를 통해 검증된 허가된 엔티티만이 노드를 운영할 수 있고, 보안과 신뢰를 유지합니다.
   • 거버넌스: POLYX 보유자는 Polymesh 개선 제안(PIPs)에 투표함으로써 네트워크의 거버넌스에 참여합니다. 이를 통해 커뮤니티가 프로토콜 업데이트 및 다른 중요한 결정에 직접 참여할 수 있습니다.