Что такое <a href="https://www.investopedia.com/terms/d/defi-decentralized-finance.asp">DeFi Aggregator</a>?

Агрегатор DeFi - это платформа, которая consolides информацию о торговле из разных DeFi протоколов в одном месте. Агрегируя торговую информацию из мест, таких как DEX, протоколы кредитования и пулы ликвидности, он предоставляет пользователям лучшую ликвидность и торговые цены на одной платформе, помогая им улучшить эффективность торговли. Агрегаторы DeFi могут быть широко классифицированы на четыре типа на основе их функциональности: DEX Агрегаторы, Агрегаторы Доходности, Агрегаторы Управления Активами и Информационные Агрегаторы.

DEX Агрегаторы

DEX Агрегаторы можно представить себе как браузер DEX, который предоставляет пользователям несколько цен и ликвидность. Они объединяют данные из множества DEX (включая цены исполнения и торговые комиссии) и предоставляют пользователям торговые пары, ордер-буки и цены исполнения из разных блокчейнов на одной платформе. DEX Агрегаторы построены на надежных алгоритмах, которые предлагают пользователям лучшие цены исполнения, торговые комиссии, ликвидность и доходы. Тем не менее, из-за относительно сложных используемых алгоритмов, комиссии за транзакции DEX Агрегаторов часто выше, чем у обычных DEX.

Основные особенности DEX Агрегаторов следующие:

1. Для крупных транзакций DEX Агрегаторы часто могут помочь пользователям сэкономить на транзакционных расходах. Поскольку крупные транзакции склонны к более высокому проскальзыванию цены, DEX Агрегаторы могут помочь пользователям подключиться к оптимальному пулу ликвидности для решения проблемы высокого проскальзывания, вызванного недостаточной ликвидностью.
2. Глубина ликвидности некоторых длиннохвостых активов мелкого рынка на одном DEX часто недостаточна. Поэтому, агрегируя ликвидность из разных платформ, DEX Агрегаторы могут обеспечить лучшие цены исполнения, чем отдельные DEX.

Первым DEX Агрегатором был создан Сергеем Кунцем и Антоном Буковым на хакатоне ETHNewYork 2019 года и теперь является одним из самых известных DEX Агрегаторов, 1inch.

1inch - это DEX Агрегатор, который консолидирует торговые данные из нескольких DEX, таких как Uniswap, Kyber и Curve, на единой платформе. Через 1inch трейдеры могут получить оптимальную ликвидность и цены исполнения из нескольких DEX. Например, 1inch интегрирует более 30 источников ликвидности на Binance, позволяя пользователям торговать на платформе, выбирая торговые пары с наименьшими комиссиями и лучшими ценами исполнения, не посещая эти DEX отдельно.

Агрегаторы Доходности

Агрегаторы доходности - это автоматизированные протоколы DeFi на основе смарт-контрактов, также называемые "оптимизаторами доходности" или "составителями доходности". Они созданы для майнинга ликвидности и могут автоматизировать процесс майнинга ликвидности, генерируя сложный процент путем многократного стейкинга.

Майнинг ликвидности - это стратегия инвестирования DeFi, которая помогает пользователям зарабатывать более высокие доходы от инвестиций, стейкая свои активы в нескольких продуктах и сервисах доходности DeFi.

Чтобы узнать больше о том, что такое майнинг ликвидности, обратитесь к разделу " Что такое фермерство доходов/майнинг ликвидности?".

Основные функции агрегаторов доходности следующие:

1. Агрегаторы доходности автоматически выполняют шаги стейкинга с помощью смарт-контрактов, чтобы реализовать функцию сложного процента, что помогает пользователям упростить процесс инвестирования.
2. Агрегаторы доходности объединяют доходы от инвестиций из нескольких продуктов доходности DeFi и предоставляют пользователям лучшие инвестиционные возможности на одной платформе. В то же время, они также предоставляют пользователям настраиваемые инвестиционные стратегии.

В настоящее время агрегатор доходности с наибольшим TVL является Yearn Finance, созданный Андре Кронье. Он также был одним из первых агрегаторов доходности (июль 2020 года). Основной продукт Yearn - это продукт доходности (Хранилища). Он использует код автоматического выполнения для выполнения стратегий инвестирования с целью максимизации доходности пользователей. Пользователи могут внести стейблкоины, ETH и другие криптоактивы в хранилища, чтобы получать пассивный доход.

Чтобы узнать больше о Yearn Finance, обратитесь к разделу " Что такое yearn.finance (YFI)?".

Агрегатор Управления Активами

Агрегатор управления активами в основном является платформой управления активами DeFi. Он помогает пользователям отслеживать и управлять всеми своими активами DeFi на единой платформе, предоставляя при этом возможности для инвестирования в одном месте.

Основные функции агрегаторов управления активами следующие:

1. Пользователи могут использовать панель приборов на агрегаторе управления активами для отслеживания своих активов и займов в реальном времени.
2. Агрегатор управления активами объединяет инвестиционные возможности из различных DefiFi протоколы, снижая затраты на поиск для пользователей.

Основные Агрегаторы Управления Активами включают в себя Zerion, Debank, Zapper и других. Они охватывают инвестиционные возможности с различных DeFi платформ, таких как DEX (Uniswap) и протоколы кредитования (Compound).

Агрегатор Информации

Агрегатор Информации собирает информацию из различных источников. Пользователи могут использовать платформу Агрегатора Информации, чтобы открывать, искать и анализировать всю информацию, которую они хотят узнать. Информация в Агрегаторе Информации может охватывать различные области, включая финансы, недвижимость, науку и т. д. Например, одним из наиболее часто используемых финансовых информационных агрегаторов является Bloomberg.

Для отрасли криптовалют Агрегатор Информации является одним из необходимых средств для инвесторов, чтобы понять это направление. TokenInsight в основном является агрегатором криптовалютной информации. Он собирает различную криптовалютную информацию. Инвесторы могут отслеживать информацию, связанную с токенами, такую как цены и объемы торгов, информацию о проектах, такую как механизмы проектов и экосистемы, новости и рейтинговую информацию в многомерном виде на TokenInsight.