yearn.finance는 수익을 극대화하기 위한 자동화된 디파이(DeFi) 프로토콜입니다.

yearn.finance 은 2020 년 초에 "DeFi의 대부" 인 Andre Cronje 에 의해 창조된 수익 집계 프로그램입니다. Andre Cronje 는 서로 다른 DeFi 프로토콜에서 제공되는 일관성 없는 수익을 발견한 후 프로젝트를 만들었습니다. 이 프로젝트는 사용자에게 ETH, stablecoin 및 다른 토큰에 대한 높은 수익을 제공하고 동시에 암호 투자 과정을 간단화하기 위해 목표를 두고 있습니다. 동시에 플랫폼은 수익 집계 프로그램의 커버리지를 향상시키기 위해 다양한 DeFi 프로토콜을 위한 맞춤형 도구를 제공하며, 이에는 Curve, Compound, Aave 등이 포함됩니다.

Andre Cronje와 그의 프로젝트에 대해 더 알고 싶다면, 이 기사를 확인하십시오: DeFi 대부 Andre Cronje의 암호 여행

yearn.finance의 출시는 DeFi 시장에 큰 충격을 주었으며, 이는 첫 번째 DeFi 수익 집계기로만 아니라 해당 토큰이 "공정한 발표" 모델로 발행되었기 때문입니다. 즉, Andre Cronje 는 프로젝트를 위해 자금을 모집하지 않았습니다. 그는 플랫폼이 소유한 사람들에게 진정으로 속한다는 $YFI 토큰을 개인적으로 예약하지 않았습니다. 이로 인해 yearn.finance 가 "분권 정신의 진정한 모범"로 극찬 받을 뿐만 아니라 한 시점에서 비트코인의 가격 60,000 달러를 넘어서기도했습니다.

현재 yearn.finance에는 Vault (yVault), yCRV, veYFI 및 yBribe와 같은 네 가지 주요 제품이 있으며, 그 중 Vault는 유동성 마이닝을 제공하는 플랫폼의 주요 제품입니다.

Vault (yVault)란 무엇인가요?

전통적인 금융 분야에서 예금자는 은행에 예금을 넣음으로써 이자를 벌 수 있습니다. 이자는 은행이 이 자산 (또는 다른 생산적 자산 할당)을 대출하는 데 얻은 수익에서 나옵니다. yearn.finance의 Vault (yVault)는 암호 환경에서의 저축 계좌와 같습니다. 사용자는 암호화폐 자산을 예금함으로써 수익을 올릴 수 있으며, 즉, 유동성 마이닝을 통해 수익을 창출할 수 있습니다.

사용자가 토큰을 Vault에 예금하면 새로운 yTokens이 자동으로 발행됩니다. 이는 LP 토큰입니다. yTokens은 초기에 예금한 유동성을 언제든지 교환할 수 있으며, Vault에 유동성을 예금하면 누적된 보상을 받을 수 있습니다.

yearn.finance의 Vault는 복잡한 DeFi 응용 프로그램과 구성 요소를 간소화된 "전략"으로 압축합니다. 간단하게 말하면, 이 전략은 자동 실행 코드의 시리즈로, Vault가 어떤 자산을 빌려야 하는지, 어떤 자산을 마이닝에 할당해야 하는지 및 어디에서 파밍된 자산을 팔아야 하는지를 포함합니다.

플랫폼이 발전함에 따라 Vault는

Vault는 예금 및 인출 수수료를 부과하지 않으며 일반적으로 계정 관리 수수료도 부과하지 않지만 수익의 약 10%에 해당하는 성과 수수료만 부과됩니다. 전통 은행의 예금 이자와 비교하면, 이러한 수수료 메커니즘을 통해 사용자가 유동성을 제공하면서 혜택을 더욱 즐길 수 있습니다.

현재 Vaults는 동적 요율 메커니즘을 채택하며 구체적인 수수료는 Vault의 유형에 따라 다를 것입니다. 실시간 요율은 다음을 참조하십시오: https://yearn.watch/

또한 yearn.finance는 2023년 초에 Vault Factory 기능을 출시했습니다. 이 기능을 사용하면 사용자가 어떤 토큰에 대한 자동 복리 Vault를 생성할 수 있습니다. 현재 이 기능은 Curve의 LP 토큰 전략만 지원하며 향후 더 많은 토큰 유형을 대상으로 확장할 것이라고 플랫폼은 밝혔습니다.